漳州市建設局關于在房屋建筑與市政基礎設 施工程項目中實行工程擔保的規(guī)定（試行）

漳建工[2009]47號

各縣（市、區(qū)）建設局，各有關單位：

    為進一步規(guī)范建筑市場主體行為，降低工程風險，維護各方當事人的合法權益，保障工程建設活動順利進行，根據(jù)《福建省建設廳轉發(fā)建設部關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見的通知》（閩建筑[2007]24號）等有關文件精神，結合本市實際，制定本規(guī)定，請認真貫徹執(zhí)行。

    一、在漳州市行政區(qū)域內的房屋建筑與市政基礎設施工程實行工程擔保和對工程擔保的管理，按本規(guī)定執(zhí)行。

    二、漳州市行政區(qū)域內建筑面積在5000平方米或工程總造價在500萬元以上的房屋建筑與市政基礎設施工程（包括新建、改建、擴建的項目），施工單位應當提供以建設單位為受益人的承包商履約擔保；建設單位應當提供以施工單位為受益人的業(yè)主工程款支付擔保。

    三、漳州市建設局對全市工程擔�；顒訉嵭薪y(tǒng)一的監(jiān)督管理；各縣（市、區(qū)）建設行政主管部門負責本轄區(qū)內工程擔�；顒拥谋O(jiān)督管理工作。

    四、本規(guī)定所稱工程擔保是指在工程建設活動中，由保證人向合同一方當事人（受益人）提供的、保證合同另一方當事人（被保證人）履行合同義務的擔保行為，在被保證人不履行合同義務時，由保證人代為履行或承擔代償責任。

    工程擔保有效期是指債權人要求擔保人承擔擔保責任的權利存續(xù)期間。在有效期內，債權人有權要求擔保人承擔擔保責任。有效期屆滿，債權人要求擔保人承擔擔保責任的實體權利消滅，擔保人免除擔保責任。

    承包商履約擔保是指由擔保人為承包商向業(yè)主提供的保證承包商履行工程建設合同約定義務的擔保。

    業(yè)主工程款支付擔保是指為保證業(yè)主履行工程合同約定的工程款支付義務，由擔保人為業(yè)主向承包商提供的保證業(yè)主支付工程款的擔保。

    擔保金額是指擔保主合同的標的金額，擔保余額是指某時點上已發(fā)生且尚未解除擔保責任的金額，擔保代償是指保證人按照約定為債務人代為清償債務的行為。

    再擔保是指再擔保人為保證人承保的擔保業(yè)務提供全部保證或部分保證責任的擔保行為。

    五、本規(guī)定所稱工程擔保分為承包商履約擔保和業(yè)主工程款支付擔保以及其他工程擔保品種；

    承包商履約擔保和業(yè)主工程款支付擔保的工程擔保方式包括銀行保函、專業(yè)擔保公司的擔保書。其他工程擔保品種除另有規(guī)定外，可以由業(yè)主、承包商自行選擇。

    建設工程擔保當事人一方有權自行決定自身提供的工程擔保方式，當事人另一方不得拒絕或強行要求采用其它方式。

    六、財政全額投融資建設項目，原則上將政府發(fā)展計劃主管部門的季度或年度資金計劃所安排的資金額度視同業(yè)主支付擔保的資金額度；部分財政投融資建設項目，建設單位自籌經(jīng)費部分應當提供相應的工程款支付擔保。

    七、工程擔保的保證人必須是在漳州市行政區(qū)域內工商注冊、有資格的銀行業(yè)金融機構或專業(yè)擔保公司。銀行業(yè)金融機構、專業(yè)擔保公司從事工程擔保應當遵守相關法律法規(guī)和建設主管部門的有關規(guī)定。

    本規(guī)定所稱有資格的銀行業(yè)金融機構，是指依法設立、獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構許可開展擔保業(yè)務、營業(yè)地在本市的金融機構，包括各商業(yè)銀行的分行、支行，不包括銀行分理處、儲蓄所。

    本規(guī)定所稱專業(yè)擔保公司，是指以擔保為主要經(jīng)營范圍和主要經(jīng)營業(yè)務，依法登記注冊并在本市建設行政主管部門備案的擔保機構。

    八、在漳州市行政區(qū)域內注冊登記的商業(yè)性銀行從事工程擔保業(yè)務，應向漳州市建設局提出申請，并經(jīng)審核公布后，方可在漳州市行政區(qū)域內從事工程擔保業(yè)務。

    九、欲在漳州市行政區(qū)域內從事工程擔保業(yè)務的專業(yè)擔保公司，應按建設部《關于在建設工程項目中進一步推行工程擔保制度的意見》（建市[2006]326號）的要求，向漳州市建設局提出申請并報送有關備案資料，經(jīng)審查符合條件后予以公布。經(jīng)公布后的專業(yè)擔保公司方可在漳州市行政區(qū)域內承攬工程擔保業(yè)務。

    十、保證人提供的保證方式應為連帶責任保證。

    十一、同一銀行或同一專業(yè)擔保公司不得為同一工程建設合同提供業(yè)主工程款支付擔保和承包商履約擔保。

    十二、保證人要求被保證人提供第三方反擔保的，該反擔保人不得為受益人或受益人的關聯(lián)企業(yè)。

    十三、建設工程合同的擔保費用計入工程造價。工程概算、工程預算、招標最高控制價應在建設單位管理費中包括擔保費用，投標報價或承包價應在企業(yè)管理費中包括擔保費用。擔保機構應依據(jù)建筑市場主體的信用狀況，實行擔保費率差別化制度，對于資信良好的適當降低承保條件。

    十四、工程擔保合同使用建設部頒發(fā)工程擔保合同示范文本，保函格式統(tǒng)一使用建設部頒發(fā)的工程擔保保函格式文本。

    十五、工程擔保的擔保金額按下列方式確定：

    1、承包商履約擔保的擔保金額不得低于工程建設合同價格的10%。

    2、業(yè)主工程款支付擔保的擔保金額應當與承包商履約擔保的擔保金額相等。

    3、建設工程合同超過1億元人民幣以上的工程，業(yè)主工程款支付擔�？梢园垂こ毯贤_定的付款周期實行分段滾動擔保，每段的擔保金額為該段工程合同額的10%—15%；承包商履約擔保相應地可以實行分段滾動擔保，每段的擔保金額為該段工程合同額的10%—15%。

    十六、專業(yè)擔保公司承擔擔保業(yè)務應當具有與所承擔的工程擔保義務相適應的代償能力。專業(yè)擔保公司的擔保余額應控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍以內，單筆履約擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50%，單筆業(yè)主工程款支付擔保的擔保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的20%。擔保余額或單筆擔保金額超過上述限額的，保函受益人有權拒絕接受。

    十七、擔保余額或單筆擔保金額超過限額的，可以由兩個以上保證人實行共同擔保，并在保函中約定各自的擔保金額，按約定各自承擔擔保責任。

    十八、工程擔保的有效期應當按下列方式確定：

    1、承包商履約擔保的有效期從工程建設合同約定的開工日期起，至工程建設合同約定的工程竣工驗收合格之日后的90天內止，具體期限應當在保函中約定。

    2、業(yè)主工程款支付擔保的有效期從工程建設合同約定的開工日期起，至業(yè)主根據(jù)合同的約定完成了除工程質量保修金以外的全部工程結算款項支付之日起90天止，具體期限應當在保函中約定。

    十九、在保函有效期截止日30天前，被保證人合同義務尚未履行完畢的，保證人應當對被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應當及時提交續(xù)保保函。

    二十、工程擔保保函應為不可撤消保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。

建設工程因故中止施工并按規(guī)定向建設行政主管部門報告后撤保的，恢復施工前應當按規(guī)定重新設保。

    二十一、市、縣（市、區(qū)）兩級建設主管部門實行保函集中保管制度。各縣（市、區(qū)）建設主管部門可以委托建設工程交易中心或相關單位（以下簡稱保函保管單位）具體實施保函保管、工程擔保信息的統(tǒng)計分析工作以及對索賠處理的監(jiān)管。

    二十二、建設單位在申辦建設工程施工許可證前，應當將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交保函保管單位保管。

    保函保管單位應當對保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函格式、保證責任、保證期限等）進行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的，不予收存。建設單位和施工單位必須對提供保函的真實性負責。保函保管單位對保函的真實性不承擔責任，但有權對保函的真實性進行核查。

    二十三、保證人按照下列情況承擔保證責任。

承包商由于非建設單位的原因而不履行工程建設合同約定的義務時，由保證人按照下列方式之一，履行保證責任：

    1、向承包商提供資金、設備或者技術援助，使其能繼續(xù)履行合同義務；

    2、按照合同約定，在擔保額度范圍內，向建設單位支付賠償金。

工程建設單位由于非承包商的原因不能按工程建設合同的約定履行按時足額支付工程款項時，由保證人按照下列方式履行保證責任：

    1、保證人承擔保證責任的形式是代為支付。

    2、工程建設單位未按工程建設合同約定向承包商支付工程款的，由保證人在保證金額內代為支付。

    二十四、工程建設單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前，應當書面通知施工單位和保證人，說明導致索賠的原因，并向保證人提供項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對索賠理由的書面確認。如果建設單位索賠的理由是因建筑工程質量問題，建設單位還需同時提供建筑工程質量檢測機構出具的檢測報告。項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應當在承發(fā)包合同約定的時間內對建設單位的索賠理由進行核實并作出相應的處理。

    施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前，應當書面通知建設單位和保證人，說明導致索賠的原因。建設單位應當在14天內向保證人提供證明工程款已按約定支付或工程款不應支付的有關證據(jù)，否則保證人應該在擔保額度內予以代償。

    二十五、在保函的有效期內發(fā)生索賠時，索賠方可憑索賠文件到保函保管單位取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后，如被索賠方的主合同義務尚未履行完畢，索賠方應當將被索賠方的保函原件交回保函保管單位保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，索賠方應當要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交保函保管單位保管。

    二十六、工程建設單位、施工單位的主合同義務已實際履行完畢，應當分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及保函保管單位出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到保函保管單位分別取回保函原件，退回保證人。

    二十七、在保函有效期屆滿前，建設工程因故中止施工三個月以上，或建設工程未完工但工程承包合同解除，需要解除擔保責任的，工程建設單位、施工單位經(jīng)協(xié)商一致，應當憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到保函保管單位取回保函原件，辦理解除擔保手續(xù)，恢復施工前應當按規(guī)定重新辦理擔保手續(xù)。

    二十八、在漳州市行政區(qū)域內開展建設工程擔保業(yè)務的專業(yè)擔保公司應當符合如下條件：

    1、在漳州市行政區(qū)域內工商注冊的獨立法人；

    2、注冊資本金達人民幣8000萬元以上（含8000萬元），注冊資本中以現(xiàn)金形式注冊的資本應當占70%以上；

    3、必須與至少一家的漳州市行政區(qū)域內工商注冊的商業(yè)性銀行（分行或支行）簽訂業(yè)務合作協(xié)議，并已實際開展企業(yè)融資擔保業(yè)務；

    4、取得漳州市行政區(qū)域內工商注冊的商業(yè)性銀行（分行或支行）至少1億元的授信額度；

    5、必須有專用的經(jīng)營場所，辦公面積不低于200平方米；

    6、必須加強公司內部管理，建立健全內部管理機制，合理配置各類專業(yè)人才。

    7、從事工程擔保業(yè)務的專業(yè)擔保公司必須接受建設主管部門的監(jiān)督管理，如資金規(guī)模、人員結構、擔保余額、擔保條件等應符合建設主管部門的要求。

    二十九、從事工程擔保業(yè)務的專業(yè)擔保公司應具較高的擔保能力，信用良好，做到高起點高標準。專業(yè)擔保公司應定期或不定期地向建設主管部門和保函保管單位報送反映其經(jīng)營狀況及相關資信的材料。

    專業(yè)擔保公司應在首次承接建設工程擔保業(yè)務前及其后每年5月份向漳州市建設局、保函保管單位報送下列材料：

    1、公司股東構成、公司章程、營業(yè)執(zhí)照、驗資報告、上一年度審計報告、法定代表人身份證明等公司重要文件或證明材料；

    2、與漳州市當?shù)劂y行簽訂業(yè)務合作協(xié)議情況（含授信證明）；

    3、公司開展擔保業(yè)務的代償情況說明；

    4、開展企業(yè)融資擔保業(yè)務情況；

    5、公司從業(yè)人員的專業(yè)及結構情況。

    專業(yè)擔保公司開展建設工程擔保業(yè)務后，還應按下列要求提交相應資料：

    1、每季度第一個月15日前提交上一季度公司財務報表；

    2、公司如有重大事件（如股東變更、參與訴訟等），須在一個月內提交書面報告。

    三十、保證人應當建立健全對被保證人和項目的保前評審、保后服務和風險監(jiān)控制度，加強內部管理，規(guī)范經(jīng)營。保證人對于承保的施工項目，應當有效地進行保后風險監(jiān)控工作，定期出具保后跟蹤調查報告。

    三十一、保函保管單位應建立對專業(yè)擔保公司資信和擔保能力的評價體系，使專業(yè)擔保公司的信用信息在行業(yè)內公開化，以利于當事人對其選擇和發(fā)揮行業(yè)與社會的監(jiān)督作用。

    三十二、保函保管單位應當建立保證人工程擔保余額臺帳，進行有關信息的統(tǒng)計和管理工作，建立相應的數(shù)據(jù)庫，為保證人的擔保余額、保函的查詢提供方便條件。

    三十三、建設主管部門應積極宣傳、介紹工程擔保制度，開展有關的培訓工作，特別應當注重對專業(yè)擔保公司從業(yè)人員的培訓，同時加強對工程擔保推行情況的調研工作，進一步深化對工程擔保品種、模式的研究，及時總結實踐經(jīng)驗，積極開展如承包商付款擔保、預付款擔保、分包履約擔保、保修金擔保等擔保品種，促進我市工程擔保制度健康發(fā)展。

    三十四、建設工程當事人在本市從事建設工程業(yè)務過程中有下列情形之一的，由漳州市建設主管部門記入不良行為記錄并予以公告；造成損失的，依法承擔賠償責任：

    1、拒絕按本規(guī)定向工程合同另一方提供工程擔保的；

    2、被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的；

    3、違反本規(guī)定擅自解除擔保的；

    4、恢復施工前未按本規(guī)定重新提交保函的；

    5、提供虛假擔保資料或虛假保函的；

    6、其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

    保證人在本市從事建設工程擔保業(yè)務過程中有下列情形之一的，由漳州市建設主管部門記入不良行為記錄并予以公告；造成損失的，依法承擔賠償責任：

    1、超出企業(yè)擔保能力從事工程擔保業(yè)務的；

    2、虛假注冊、虛增注冊資本金或抽逃資本金的；

    3、在擔保書約定的有效期屆滿之前，非因建設工程中止建設而擅自撤�；蜃兿喑繁５�；

    4、違反合同約定拒絕承擔保證責任的，或出現(xiàn)索賠后不積極履行保證合同規(guī)定的賠付義務的；

    5、在保函備案或填報報表時制造虛假資料或提供虛假信息的；

    6、安排受益人和被保證人互保的；

    7、惡意壓低擔保收費，進行不正當競爭的；

    8、不進行風險預控和保后風險監(jiān)控的；

    9、其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

    三十五、本規(guī)定自二OO九年十月一日起試行。漳州市市直房屋建筑與市政基礎設施工程項目自試行之日起開始實施，各縣（市、區(qū)）可根據(jù)當?shù)厍闆r適時推行實施。

 

 

二○○九年七月十七日